Aktuelle Probleme des Versicherungsvertrags-, Versicherungsaufsichts- und Vermittlerrechts

Aktuelle Probleme des Versicherungsvertrags-,Versicherungsaufsichts- und Vermittlerrechts

Vorwort

Inhaltsübersicht

Abkürzungsverzeichnis

Dilek Azrak: BREXIT – Auswirkungen auf die Versicherungswirtschaftvor dem Hintergrund des Aufsichtsrechts

Inhaltsverzeichnis

A. Einleitung

I. Problemstellung

II. Zielsetzung der Arbeit

B. Europäische Union

I. Entstehung, Grundlage und Ziele

II. Das Verhältnis des Vereinigten Königreiches zur Europäischen Union

C. Versicherungsaufsicht: Entstehung und Ziele

I. Die deutsche Versicherungsaufsicht

II. Die Europäische Versicherungsaufsicht

III. Vollharmonisierung

D. Austrittsrecht

I. Historische Entwicklung des Austrittsrechts

II. Austrittsverfahren

III. Folge des Austritts

IV. Exkurs: Wiedereintrittsrecht

E. Status quo

F. Zugangsoptionen nach dem Brexit

I. Drittstaatenäquivalenz nach Solvency II

II. „Bespoke arrangement“

III. Gründung bzw. Erwerb eines Tochterunternehmens innerhalb der Europäischen Union

IV. Zugang in einzelne EU-Staaten auf Basis nationaler Regelungen

V. Marktzugang über Bestandsschutz

VI. Mögliche Formen einer EWR- oder EFTA-Mitgliedschaft

VII. Marktzugang oder Handelsabkommen auf Basis der WTO-Regeln

VIII. Der „Schweizer Weg“

IX. Marktzugang deutscher Versicherer zum Versicherungsmarkt des Vereinigten Königreiches

G. Aufsichtsrechtliche Fragestellungen

I. Genehmigungen und Zulassungen

II. Solvabilitäts- und Eigenmittelanforderungen

III. Risikomanagement

IV. Ausgliederung

V. Bestandsübertragung

VI. Anerkennung von „Part VII Transfers“ bzw. „Schemes of Arrangement“ in Deutschland

VII. Rückversicherungslösungen mit Muttergesellschaft

VIII. Exkurs: Lloyd’s

IX. Exkurs: Datenschutzstandards

X. Exkurs: Versicherungs-SE mit Sitz im Vereinigten Königreich

XI. Exkurs: Durchsetzbarkeit von Urteilen

H. Zusammenfassung

I. Fazit und Ausblick

Yannick Helf: Outsourcing unter Solvency II – Regulatorik undAuswirkungen

Inhaltsverzeichnis

A. Einleitung

I. Problemstellung

II. Zielsetzung der Arbeit

III. Gang der Untersuchung

B. Regulatorik und Beaufsichtigung auf europäischer Ebene

I. Solvency II-Richtlinie

1. Rechtsrahmen und Rechtssystematik

2. Regelungsziele und konzeptioneller Ansatz

II. Delegierte Verordnung (EU) 2015/35 der EU-Kommission

III. EIOPA-Leitlinien

C. Outsourcing nach Solvency II

I. Grundlegende Begriffsdefinition

II. Legaldefinition Art. 13 Nr. 28 Solvency II-Richtlinie

III. Outsourcing-Tatbestände

IV. Versicherungsaufsichtsrechtliche Anforderungen

1. Proportionalitätsgrundsatz

2. Allgemeine Anforderungen

3. Besondere Anforderungen

a. Art. 49 Abs. 2 Solvency II-Richtlinie

b. Kritische oder wichtige operative Funktionen oderTätigkeiten

ba. Grundzüge

bb. Anzeigepflichten

bc. Outsourcing-Vereinbarung

bd. Anforderungen an den externen Dienstleister

4. Outsourcing-Leitlinien

5. Outsourcing-Verantwortlichkeiten

V. Eingriffsbefugnisse der Versicherungsaufsicht

VI. Gestaltung des Outsourcing-Prozesses

D. Outsourcing nach dem deutschen VAG

I. Überführung in nationales Recht

II. Maßgebliche Legaldefinitionen

1. § 7 Nr. 2 VAG

2. § 32 VAG

III. Allgemeingültige Reglements

1. Sachlicher Anwendungsbereich

2. Verantwortlichkeitsprinzip

3. Steuerungs- und Kontrollmöglichkeiten

4. Zugriffsmöglichkeiten der Versicherungsaufsicht

5. Auskunfts- und Weisungsrechte

6. Schriftliche interne Leitlinien

IV. Spezielle Reglements

1. Wichtige Funktionen oder Versicherungstätigkeiten

a. Sachlicher Anwendungsbereich

b. Anzeigepflichten

2. Schlüsselfunktionen

a. Sachlicher Anwendungsbereich

b. Outsourcing-Beauftragter

V. Vorbereitung und Durchführung des Outsourcings

1. Konzeption des Outsourcing-Vertrags

2. Risikoanalyse

E. Ökonomisch-rechtliche Betrachtungen des Outsourcings

I. Ausgewählte Problemfelder

1. Outsourcing auf Versicherungsvermittler

2. Gruppeninternes Outsourcing

3. Zuverlässigkeitserfordernis des externen Dienstleisterpersonals

4. Inkompatibilität zwischen Vollharmonisierung und Missstandsaufsicht

5. Datenschutzrechtliche Fragestellungen

6. Transnationales Outsourcing

II. Auswirkungen: Chancen und Risiken des Outsourcings

F. Ergebnisse der Untersuchung

G. Fazit und Ausblick

Daniela Müller: Status quo Solvency II – Quo vadis?

Inhaltsverzeichnis

A. Einleitung

I. Problemstellung der Arbeit

II. Zielsetzung und Aufbau der Arbeit

B. Systemwandel unter Solvency II

I. Ausgangssituation und Zielsetzung von Solvency II

II. Die drei Säulen von Solvency II

III. Zwischenergebnis

C. Einführung von Solvency II

I. Rechtssetzungsverfahren und Zeitrahmen zur Umsetzung von Solvency II

II. Kreis der beaufsichtigten Unternehmen

III. Zwischenergebnis

D. Mehrfachaufsicht der Umsetzung von SII

I. Interne Kontrollsysteme der Versicherungsunternehmen

II. Aufsichtsrat als Überwachungsorgan

III. Prüfung durch den Wirtschaftsprüfer

IV. Versicherungsaufsicht in Deutschland

V. Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersvorsorge

VI. Datenüberwachung durch die europäische Zentralbank

VII. Zwischenergebnis

E. Umsetzungsstand seit der Einführung von SII

I. Rückblick ein Jahr nach Einführung von SII

II. Rückblick zwei Jahre nach Einführung von SII

III. Praxistauglichkeit der Regelungen

1. GDV-Marktumfrage zur Regulierung

2. GDV-Initiative zur Entbürokratisierung

IV. Zwischenergebnis

F. Aktuelle und zukünftige Anpassung der Anforderungen

I. Regulatorische Weiterentwicklung

1. Fitness Check der Berichtsanforderungen

2. Kapitalmarktunion

3. Überprüfungsprozesse in RL und DVO zur Säule I

a. Überprüfung der SCR Standardformel

b. Überprüfung der LTG-Maßnahmen

c. Review der Solvency II-Leitlinien

4. Neue UFR-Methode

5. Review der EZB-Versicherungsstatistikverordnung

6. Evaluierung des Proportionalitätsprinzips

7. Review der MaGo-Erfahrungen

II. Regulatorische Neuentwicklung

1. Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD

2. Neue Regeln für Versicherungsanlageprodukte

3. Verbraucherschutzdurchsetzungsverordnung

4. EU-Datenschutzgrundverordnung

5. Versicherungsaufsichtliche Anforderungen an die IT

III. Zwischenergebnis

G. Ausblick und Fazit

Literaturverzeichnis