Private Banking und Wealth Management - Strategien und Erfolgsfaktoren

Vorwort

Inhaltsverzeichnis

Herausgeber

Autorenverzeichnis

1 Private Banking und Wealth Management – Ein Überblick über Marktsegmente und Leistungsangebote

1 Klare strategische Ausrichtung der Banken wegen wachsender Attraktivität vermögender Privatkunden

2 Private Banking und Wealth Management – Begriffsabgrenzung und Kundensegmentierung

2.1 Definition und Abgrenzung der Begriffe

2.2 Kundensegmente in der Praxis

3 Anforderungen der Kunden

3.1 Individuelle Bedürfnisse und gestiegene Anforderungen

3.2 Ganzheitliche Beratung und Betreuung im Mittelpunkt

3.2.1 Bedarf an ganzheitlicher Beratung

3.2.2 Anforderungen an eine ganzheitliche Beratung

4 Leistungen im Private Banking und Wealth Management

4.1 Besonderheiten der Finanzdienstleistung

4.2 Leistungsangebot für vermögende Privatkunden

4.2.1 Überblick über das Leistungsangebot

4.2.2 Finanzplanung (Financial Planning)

4.2.3 Erbschafts- und Nachfolgeplanung (Estate Planning)

4.2.4 Family Office

5 Fazit und Ausblick

Literatur

I Märkte

2 Private Banking in Deutschland – Status quo, Entwicklungen und Perspektiven

1 Private Wealth Banking in Deutschland – Potenziale und Wettbewerber

1.1 Einleitung und Begriffsabgrenzung

1.2 Wettbewerbssituation im Private-Wealth-Banking-Markt

2 Attraktivität des Marktes und Marktentwicklung

2.1 Entwicklung von Kundenanzahl und Vermögen im Private Wealth Banking

2.2 Vermögensstrukturen nach Kundensegmenten

2.3 Ertragspotenziale für Banken und Finanzdienstleister

2.4 Exkurs: Wachstumstrends im Private Banking – Potenziale im Firmenkundengeschäft und Verbundinitiativen im öffentlichen Bereich

2.4.1 Integrierte Wachstumsstrategie über Kooperation mit dem Firmenkundengeschäft

2.4.2 Wachstumsansatz Private Banking in Verbundorganisationen

2.5 Herausforderungen und Trends für den deutschen Private-Wealth-Banking-Markt

2.5.1 Umsetzung regulatorischer Auflagen und deren Berücksichtigung im Beratungsprozess

2.5.2 Veränderung der Kundenanforderungen infolge der Finanzmarktkrise

2.5.3 Veränderung des Kundenverhaltens durch Digitalisierung

2.5.4 Kultur und Werte im Private Banking

2.5.5 Anforderungen an den Berater im Private Banking

3 Fazit und Ausblick

Literatur

3 Private Banking in Europa

1 Einleitung

2 Marktgröße und generelle Trends

2.1 Kundenvermögen und Erlöspotenzial

2.2 Kundenanforderungen

2.3 Regulatorische Rahmenbedingungen

2.4 Humankapital

2.5 Technologie

2.6 Wettbewerbslandschaft

3 Status quo und Perspektiven des Private Banking in Europa

3.1 Grenzüberschreitendes Private Banking in Europa

3.2 Lokales Private Banking in Westeuropa

3.3 Private Banking in Osteuropa

3.4 Alternative Geschäftsmodelle

4 Opportunitäten für Banken und Vermögensverwalter

Literatur

4 The Private Banking Market in North America

1 History of Private Banking in North America

2 General Description of the Market Conditions

2.1 Market Segmentation

2.2 Products, Services and Pricing

2.2.1 Products and Pricing

2.2.1.1 Banking Products

2.2.1.2 Investment Management Offerings

2.2.2 Services

2.2.2.1 Planning and Consulting Services

2.2.2.2 Trust Services

2.2.2.3 Concierge Services

3 Household Wealth in North America

3.1 Market Development

3.2 Competitive Landscape

3.3 Business Models

4 Risk Management and Regulatory Environment

4.1 Dodd-Frank

4.2 Basel III

5 The 2008-2009 Market Crash and its Impact on the Private Banking Industry

6 A View of the Future

6.1 Private Banking as Part of a Universal Bank or Stand Alone

6.2 Qualified Personnel – the Key to Long Range Success

Literature

5 Emerging Markets for Private Banking in Asia

1 Introduction

2 Evolution of the Wealth Management landscape in Asia

2.1 Market overview on Private Banking in Asia

2.2 Market attractiveness of Private Banking in Asia

3 Clients and suppliers in Private Banking in Asia

3.1 Background and behaviour of wealthy clients in Asia

3.2 The Private Banking industry in Asia

3.2.1 Private Banking in Hong Kong

3.2.2 Private Banking in Singapore

3.2.3 Private Banking in mainland China

4 Evolutionary trends in Private Banking in Asia

4.1 Clear definition of value proposition

4.2 Segment focus

4.3 Intelligent product solution and service offering

4.4 Value for money/pricing models

4.5 Relationship continuity

4.6 Quality of relationship managers

5 Conclusion

Literature

6 Private Banking in Brasilien

1 Einleitung

2 Entwicklung Brasiliens

2.1 Kurze Historie Brasiliens

2.2 Aktuelle ökonomische Entwicklung

2.3 Demographische Entwicklung und Einkommensverteilung

3 Private Banking in Brasilien

3.1 Bankenmarkt in Brasilien

3.2 Private-Banking-Segment in Brasilien

3.3 Zukünftige Herausforderungen

4 Perspektiven und Fazit

IIStrategien

7 Neue Geschäftsmodelle und Wachstumsstrategien im Private Banking

1 Einleitung

2 Leistungsspektrum im Private Banking: Spezialist für Wertpapiere versus Universalanbieter mit gesamtem Produktangebot

3 Dreiklang aus regionaler, nationaler und internationaler Präsenz

4 Organisches Wachstum

5 Wachstum durch Akquisitionen und Fusionen

6 Differenzierungsstrategien

7 Ausblick

Literatur

8 Integratives Modell im Asset Management und Wealth Management – Herausforderungen und optimaler Transformationsprozess

1 Einleitung

2 Asset-Management- und Wealth-Management- Industrie im Wandel

2.1 Entwicklung der Bereiche

2.2 Wandel der Industrie und Vorteile einer Integration

3 Theoretisches Konzept zur Integration von Asset Management und Wealth Management

3.1 Theoretische Grundlagen der neoklassischen Institutionenökonomik

3.2 Institutionenökonomische Analyse und Handlungsemfehlungen

4 Zusammenführung von Asset Management und Wealth Management – das optimale Sequencing-Modell

4.1 Vorfeldphase des optimalen Sequencings

4.2 Integrationsphase im optimalen Sequencing

4.2.1 Integrationskonzeption

4.2.2 Integrationsdurchführung

4.2.3 Phase der Geschäftssteuerung und Kontrolle

5 Fazit und Ausblick

Literatur

9 Private Banking für Unternehmer aus der Perspektive einer Privatbank

1 Einleitung

2 Charakteristika von Familienunternehmen in Deutschland: Stabilität und langfristige Geschäftsausrichtung

3 Was ist eine Privatbank?

3.1 Profilierung einer Privatbank im sich wandelnden Umfeld

3.2 Kriterien für einen längerfristigen Erfolg

3.3 Beispiel Metzler: seit 1674 unabhängig am Markt

3.4 Private Banking für Unternehmer einer Privatbank

4 Vermögensanlage für Unternehmer

4.1 Zielgerichtete und fokussierte Dienstleistung

4.2 Fragestellungen von Unternehmern

4.3 Risikoorientierte Vermögensallokation – Grundlagen

4.4 Vermögensanlage systematisch planen

4.4.1 Ziel für das liquide Vermögen definieren

4.4.2 Asset Allocation

4.4.3 Individuelle Risikoneigung

4.4.4 Investitionsstruktur

4.4.5 Liquidität bzw. Fungibilität sowie Transparenz der Anlagen

4.5 Taktisches Portfolio-Management – Fokussierung auf Aktien und Anleihen

5 Ausblick

Literatur

10 Herausforderungen bei der Implementierung von Private Banking in einer Sparkasse

1 Einleitung

2 Private Banking der Sparkassen

2.1 Pilotierung und Strukturierung der Prozesse

2.2 Faktoren für ein erfolgreiches Private-Banking-Segment

2.3 Aktive Vermarktung der Private-Banking-Philosophie

3 Strategische Neuausrichtung der Naspa

4 Praktische Umsetzung im Naspa Private Banking

4.1 Philosophie: „Immer in Ihrer Nähe“

4.2 Angebot

4.3 Zielgruppen

4.4 Organisation

5 Fazit

Literatur

11 Das Private-Banking-Angebot der genossenschaftlichen Finanzgruppe – ein zukunftsweisendes Kooperationsmodell

1 Der Private-Banking-Markt in Deutschland

2 Die genossenschaftliche Finanzgruppe

3 Bisheriger Marktantritt bei den Volksbanken Raiffeisenbanken im Private Banking

4 Die DZ Privatbank

4.1 Geschäftsmodell: lokal, national, international

4.2 Strategische Ausrichtung

4.3 Praxisbeispiel

5 Aktueller Stand der Marktinitiative und Ausblick

Literatur

12 Positionierung und Differenzierung einer Auslandsbank

1 Einleitung

2 Rechtliche Grundlagen und Abgrenzungen von Auslandsbanken

3 Bedeutung der Auslandsbanken in Deutschland

4 Herausforderungen für Auslandsbanken in Deutschland

4.1 Besonderheiten des deutschen Bankenmarktes

4.2 Zunehmende Regulierung als besondere Herausforderung für Auslandsbanken

4.3 Kulturelle Herausforderungen für ausländische Banken

4.4 Herausforderungen aufgrund der aktuellen Finanzkrise

5 Positionierung von Auslandsbanken und potenzielle Differenzierungsmerkmale

6 Aufbau einer Auslandsbank am Beispiel der UBS Deutschland AG

7 Fazit und Ausblick

Literatur

13 Die Betreuungsstrategie für gehobene Privatkunden eines mittelständischen Finanzdienstleisters

1 Einleitung

2 Entwicklung der freien Finanzdienstleister

3 Beratungskonzept eines freien Finanzdienstleisters am Beispiel von A.S.I.

3.1 Berufsqualifikation der Berater: Akademiker beraten Akademiker

3.2 Unabhängig – ganzheitlich – lebenszyklusorientiert

3.2.1 Unabhängigkeit in der Beratung

3.2.2 Ganzheitliche Beratung

3.2.3 Lebenszyklusorientierung

4 Fazit und Ausblick

Literatur

14 Positionierung der unabhängigen Vermögensmanager im Wealth Management

1 Definition und Abgrenzung

2 Historische Entwicklung der Strukturen im Vermögensmanagement

2.1 Hausbank vs. Spezialbank

2.2 Vom Sparer zum Kapitalanleger

2.3 High Networth Individuals – eine neue Zielgruppe

2.4 Wachsende Bedeutung der Vermögenden als eigene Zielgruppe

3 Merkmale des produktunabhängigen Vermögensmanagements

3.1 Bedarfsorientierung erfordert ganzheitlichen Denkansatz

3.2 Ganzheitliches Denken ermöglicht Funktionsteilung

3.3 Bedarfsanalyse als Selbstfindungsphase

3.4 Begriffswelt des Vermögensinhabers als Basis des Dialogs

3.5 Realistische Ziele als Voraussetzung für Kundenzufriedenheit

3.6 Gewährleisten die Annahmen des Planungsrahmens die langfristige Gültigkeit?

3.7 Vermögensstrategie als optimaler Kompromiss zur Erfüllung aller Vorgaben

3.8 Analyse des effizientesten Weges am Beginn der Umsetzungsphase

3.9 Benchmark als Vorgabe und Messlatte für den Segmentmanager

4 Wohin steuert das unabhängige Wealth Management?

4.1 Steigender Bedarf nach Kundenorientierung und Produktunabhängigkeit

4.2 Hohe Anforderungen bei Ökonomisierung

4.3 Diffuses Branchenbild der Unabhängigen

4.4 Ganzheitlichkeit als Rettung für das im Umbruch befindliche Private Banking

4.5 Wachsende Konkurrenz

4.6 Schwierige Unterscheidung zwischen Produktunabhängigkeit und Unabhängigkeit

4.7 Transparenz als wichtigstes Unterscheidungskriterium

4.8 Bedeutung von Qualität und Größe

4.9 Zwang zur Branchenkonzentration

4.10 Verkauf von Kundenbeständen wenig erfolgreich

4.11 Integrativer Merger als Lösungsmodell

5 Fazit

15 Betreuungskonzept und Leistungsangebot von Family Offices

1 Einleitung

2 Begriffsverständnis

2.1 Entstehungsgeschichte

2.2 Definition

3 Nachfragesphäre

3.1 Zielgruppe

3.2 Nachfragegründe

4 Erscheinungsformen

4.1 Grundtypen des Family Office

4.2 Abgrenzung zu traditionellem Vermögensmanagement

5 Leistungsspektrum

5.1 Systematisierung nach Vermögensarten

5.2 Dienstleistungen im Bereich des Finanzvermögens

6 Fazit und Ausblick

Literatur

III Leistungsangebot

16 Standardisierung versus Individualisierung des Leistungsangebots im Private Banking

1 Einleitung

2 Trends im Private Banking

3 Strategische Entscheidung zwischen Standardisierung und Individualität

3.1 Strategie der Kostenführerschaft

3.2 Präferenzstrategie

4 Ansätze zur Standardisierung des Leistungsangebots im Private Banking

4.1 Lebenszykluskonzept

4.2 Baukastenprinzip

5 Fazit

Literatur

17 Ganzheitliche Beratungslösungen im Private Banking

1 Einleitung

2 Definitionen und strategischer Ansatz

3 Ziele und Zielgruppen der ganzheitlichen Beratung

3.1 Ziele aus der Sicht des Kunden

3.2 Ziele aus der Sicht der Anbieter

3.3 Zielgruppen

4 Bedarf und Bereitschaft für ganzheitliche Beratung

5 Qualitätsgrundsätze zur ganzheitlichen Beratung

6 Inhalte und Instrumente der ganzheitlichen Beratung

6.1 Analyse- und Planungsparameter

6.2 Teil- oder Themenpläne

6.3 Analyse- und Planungsinstrumente für die vollumfängliche Finanzplanung

6.4 Optimierung der Vermögensstruktur, der Rendite und der Liquidität (Maßnahmenkatalog)

6.5 Umsetzung der Empfehlungen

7 Erfolgsfaktoren in der ganzheitlichen Beratung

7.1 Unternehmensstrategie

7.2 Mitarbeiterprofil und -ausbildung

7.3 Software für ganzheitliche Beratung

7.4 Organisation des Vertriebs

7.5 Organisation der Erstellung

7.6 Profitabilität und Honorierung der Finanzplanung

8 Fazit und Ausblick

Quellen und Literatur

18 Asset Allocation im Private Banking – Modelle auf Gesamtvermögensebene

1 Einleitung

2 Strategische Asset Allocation

2.1 Abgrenzung TAA vs. SAA

2.2 Theoretisches Grundgerüst der SAA

2.3 Messung von Präferenzen in der Praxis

2.4 Optimales Portfolio

2.5 Methodischer Rahmen der SAA

2.6 SAA in der Praxis

3 Ausnutzen von Opportunitäten durch Taktische Asset Allocation

3.1 Chancen und Risiken von Markt-Timing

3.2 Varianten des Markt-Timings

3.3 Asset Allocation auf Basis von Ertragsprognosen

3.4 Asset Allocation auf Basis von Ertrags- und Risikoprognosen

4 Inverse Core Satellite

4.1 Umkehrung des traditionellen Core-Satellite-Ansatzes – Vorzüge marktunabhängiger Investments

4.2 Traditionelle Anlagekonzepte und Markterwartungen: Passt das?

4.3 Absolute Return: Ein (nicht erfüllter) Anlegerwunsch

4.4 Paradigmenwechsel in der Anlagestrategie

4.5 Herausforderungen an die Gestaltung

5 Fazit

Literatur

19 Wertpapierberatung und Vermögensverwaltung im Private Banking

1 Ausgangssituation für den Anleger – Finanzmarkt- und Staatsschuldenkrise

1.1 Überblick zur Finanzmarktkrise

1.2 Herausforderungen für den Anleger und Vermögensverwalter

1.3 Anlagespektrum in der Krise

2 Neun Grundsätze der Vermögensanlage

3 Unterscheidung zwischen Selbstentscheidern und Vermögensverwaltung

4 Was kann Vermögensverwaltung leisten – Erwartungsmanagement

5 Ergebnisse der Vermögensverwaltung in der Praxis

6 Asset-Allocation-Ansätze in der Vermögensverwaltung

6.1 Klassische benchmark-orientierte Anlage

6.2 Benchmark-freie Anlage

6.3 Vermögensverwaltung mit Garantie

7 Risikomanagement in der Vermögensverwaltung

8 Transparenz in der Vermögensverwaltung

8.1 Professionelle Auswahl von Anlageinstrumenten

8.2 Kommunikation mit dem Kunden

8.3 Nachvollziehbare Preismodelle

8.3.1 Pauschalpreis/All-in-Fee

8.3.2 Preismodelle mit erfolgsabhängiger Vergütungskomponente

8.3.3 Transaktionskostenmodell inkl. Verwaltungskosten

9 Fazit

Literatur

20 Angebot von geschlossenen Fonds im Private Banking und Wealth Management

1 Einleitung

2 Geschlossene Fonds in der Anlageberatung

2.1 Rechtliche und steuerliche Konstruktion

2.2 Der Markt für geschlossene Fonds in Deutschland

2.3 Geschlossene Fonds in der Krise

2.4 Zunehmende Regulierung

3 Vorteile und Risiken geschlossener Fonds für den Anleger

3.1 Vorteile geschlossener Fonds

3.2 Risiken geschlossener Fonds

4 Attraktivität für den anbietenden Finanzdienstleister

5 Erfolgsfaktoren für den Vertrieb

5.1 Auswahl der angebotenen Produkte

5.1.1 Initiator

5.1.2 Rechtliche und steuerliche Konzeption

5.1.3 Investitionsrechnung

5.1.4 Prognoserechnung

5.2 Qualifikation der Berater

5.3 Zielgruppenauswahl

6 Fazit und Ausblick

Literatur

21 Inhalt und Bedeutung des Immobilienmanagements im Private Banking

1 Einleitung

2 Aufbau und Erweiterung des Immobilienvermögens (Investitionsstrategien)

2.1 Investitionsziel

2.2 Erwerbsstruktur

2.3 Kapitaleinsatz

3 Laufende Betreuung des Immobilienvermögens (Immobilienmanagement)

3.1 Kostenfallen von Bestandsimmobilien

3.2 Selbsttest für Bestandsimmobilien

3.3 Optimierungspotenziale

4 Veräußerung oder Übertragung des Immobilienvermögens (Exit-Strategien)

4.1 Exit-Strategie: Verkauf

4.2 Exit-Strategie: Vermögensübertragung

5 Fazit

Literatur

IV Erfolgsfaktoren

22 Strategische Erfolgsfaktoren für das Private Wealth Management

1 Einleitung

2 Definitionen und Bedeutung des Geschäftsfeldes

2.1 Begriffe „Private Banking“ und „Wealth Management“

2.2 Strategische Bedeutung des Geschäftsfelds „Private Wealth Management“

3 Strategische Erfolgsfaktoren für das Private Wealth Management

3.1 Überblick zu den Erfolgsfaktoren

3.2 In die Vision/Mission eingebettete Beratungsstrategie

3.3 Wachstumsstrategie

3.3.1 Einflussfaktoren auf das Wachstum

3.3.2 Eintrittsbarrieren und M&A-Strategien

3.3.3 Organisches Wachstum

3.4 Kundenbetreuungsmodell des ganzheitlichen Beratungsansatzes

3.4.1 Ganzheitlicher Beratungs- und Betreuungsansatz

3.4.2 Konsequenzen aus dem Betreuungsansatz: Generalist versus Spezialist

3.4.3 Strukturierter Beratungsprozess

3.5 Kundensegmentierung

3.6 Verbindliche Markteinschätzung und Investmentstrategie

3.7 Wettbewerbsdifferenzierende Angebotspalette – Beratungslösungen und Produkte

3.7.1 Angebotsvielfalt im Beratungsspektrum und in der Produktpalette

3.7.2 Trends im Angebotsspektrum

3.7.3 Qualitätsmanagement durch Angebotsstrategien inklusive Best of Class

3.7.4 Intelligente Produkt- und Servicebündel

3.8 Motivierende Ziele mit Planung und Controlling

3.9 Vermeidung von Gefahren durch Compliance und Risk Management

3.10 Vertrieb

3.10.1 Bedeutung der Filialpräsenz im Private Banking und der Einfluss durch das Internet-Banking

3.10.2 Aufbau und Leitung von Private-Banking-Vertriebsteams/Rolle von Spezialisten

3.10.3 Bedeutung der zentralen Vertriebssteuerung

3.11 Findung von Preisstrategien und Management von Kompetenzen

3.12 Branding/Marketing als zentrale Private-Banking-Herausforderungen

3.13 Erfolgreiches Human Resources und vorbildliche Führung

3.13.1 Mitarbeiter finden, binden und entwickeln

3.13.2 Führung mit Vorbildfunktion und Anleitung/Coaching

4 Fazit und Ausblick

Literatur

23 Herausforderungen und Chancen im Private Banking – Regulatorische Rahmenbedingungen und Kundenbedürfnisse im Wandel

1 Einleitung

2 Globales Umfeld: turbulent mit starken regionalen Unterschieden

3 Regulierung: mit Augenmaß das Fundament stabilisieren

4 Beratungsprozess: individuellen Kundenbedürfnissen entsprechen

5 Anlageprozess: langfristige strategische Ausrichtung bei taktischer Flexibilität

6 Kundenbedürfnisse: Hochvermögende brauchen eine integrierte globale Bank

7 Fazit

24 Kunden, Kundenwünsche und Kundenorientierung im Private Banking

1 Einleitung

2 Wissen um den Kunden

2.1 Kriterium Vermögensgröße

2.2 Kriterium Alter

2.3 Kriterium Wohlstandsquelle

2.4 Kriterium Vermögenszyklus

2.5 Verhaltensbezogene Kriterien

3 Kundenbedürfnisse im Private Banking

4 Kundenorientierung und bedarfsgerechte Betreuung

4.1 Veränderte Anforderungen an Kundenberater

4.2 Kundenzufriedenheit

4.3 Organisationsform

4.4 Auslagerung

4.5 Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen

4.6 Anforderungen an Beratungsprozesse

4.7 Bedeutung von Marke und Kundenerfahrung

5 Fazit und Ausblick

Literatur

25 Neue Ansätze für die Vertriebssteuerung im Wealth Management

1 Wealth Management als Dienstleistung

2 Wealth Management idealiter

2.1 Der Kunde

2.2 Der Berater

2.3 Die Kunden-Berater-Beziehung

3 Das Kundengespräch als Kerndienstleistung

4 Neue Ansätze für die Vertriebssteuerung im Wealth Management

4.1 Steigerung der Kundenzufriedenheit

4.2 Kommunikation über Standpunkte, Wege und Ziele

4.3 Führungsverhalten

4.4 Schaffung von Freiräumen

4.5 Dienstleistungsselbstverständnis

5 Vertriebssteuerung im Wealth Management der Commerzbank

5.1 Scorecard zur Messung der Kundenzufriedenheit

5.2 Qualitätsstandards in der Kommunikation

5.3 Leitbild für Führungskräfte

5.4 Kultur der Freiräume

5.5 Individuelle Dienstleistung

6 Das Ziel

Literatur

26 Erfolgreiche Markenführung im Private Banking

1 Marken als Werttreiber von Unternehmen

1.1 Grundlagen der identitätsbasierten Markenführung

1.2 Markenidentität als Führungskonzept

1.3 Marken-Image als Marktwirkungskonzept

2 Bedeutung der Markenführung im Private Banking

2.1 Zusammenhang zwischen Markenidentität und Marken-Image

2.2 Entwicklungen im Private Banking

3 Voraussetzungen erfolgreicher Markenführung im Private Banking

3.1 Markenanalyse und -strategie

3.2 Marke umsetzen und erlebbar machen (Brand Delivery)

3.3 Erfolgsfaktoren der Brand Delivery

3.4 Erfolgsmessung der Markenführung

4 Fazit und Ausblick

Literatur

27 Pricing im Wealth Management

1 Entwicklungen und Trends im Private Banking

2 Methode zur Festlegung der Preissetzung

2.1 Entwicklung einer konsistenten Preis- und Angebotsstrategie

2.2 Benchmarking

2.3 Preis-/Produktdatenbank

2.4 Bedürfnisorientierte Kundensegmentierung

2.5 Innovative Preis- und Angebotskonzepte

2.6 Internationale Preisstrukturen und ein globaler Angebots-Blueprint

2.7 Re-Pricing Rollout

2.8 Steuerung und Kontrolle der durchgesetzten Preise

2.9 Preis- und Wertdurchsetzung der Kundenberater

2.10 Organisatorische Verankerung der Preisverantwortung

3 Fazit

Literatur

28 Social Media im Private Banking

1 Einleitung: Ist das Private Banking in Social Media Nachzügler?

2 Was sind Social Media?

3 Heutige Nutzung von Social Media im Private Banking

4 Gründe für Social Media im Private Banking

5 Künftige Nutzung von Social Media im Private Banking

6 Ausblick: Weiterentwicklung von Private Banking durch Social Media

29 Risk Management and Compliance in Private Banking

1 Compliance with Anti-Money Laundering and Terrorist Financing regulations

1.1 Introduction on Anti-Money Laundering

1.2 Background to the general situation on Anti-Money Laundering

1.3 Anti-Money Laundering in offshore business/emerging markets

1.4 Know Your Customer as a solution

1.5 Box ticking as a cause of compliance failures

1.6 Difficulties to detect finance of terrorism

1.7 Transaction monitoring systems

2 Compliance with international regulations and agreements

2.1 Extraterritorial jurisdiction for national/domestic rules and regulations

2.2 Implementation of FATCA

2.3 Money moving to Singapore

2.4 Implications of data theft

2.5 Agreements on information sharing and tax collection

2.6 Future development of business models

3 Compliance and Politically Exposed Persons (PEPs)

3.1 Current changes in PEP business

3.2 How to manage the PEP business?

4 Risk Management – Credit Risk

4.1 General aspects of credit risk in Private Banking

4.2 Downgrading or default of debts

4.3 The risk of faith over control and reason

4.4 Other areas of credit

5 Risk Management – investment selection and exposure

5.1 The rules under MiFID

5.2 The traditional private banking investment model

5.3 Hedge fund mirage

5.4 Future focus on cost reduction and investment performance

6 Risk Management – Fraud and identity theft

6.1 Employee fraud

6.2 Identity theft and client impersonation

7 Conclusions

Literature